Urząd Gminy Łomża

Łomża, dnia 2010-08-30
KOMUNIKAT NR II

Dotyczy: Przetargu nieograniczonego w ramach zamówienia publicznego p.n. „udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 4.500.000 zł (słownie: cztery miliony pięćset tysięcy złotych) z przeznaczeniem na inwestycje Gminne określone w Uchwale budżetowej na rok 2010”


W związku z otrzymanymi pytaniami ws zamówienia, informujemy:
1. Prosimy o opinię RIO o wykonaniu budżetu za 2008 r.?
Odpowiedź - Opinia RIO w sprawie wykonaniu budżetu Gminy za 2008 jest opublikowana w Biuletynie Informacji Publicznej (BIP) na stronie www.gminalomza.pl/bip w zakładce przetargi w Komunikat I – uzupełnienie Treści SIWZ z dnia 20.08.2010 w załączniku: 2008 sprawozdanie z realizacji budżetu;
2. Prosimy o opinię RIO o wykonaniu budżetu za 2009 r.?
Odpowiedź - Opinia RIO w sprawie wykonaniu budżetu Gminy za 2008 jest opublikowana w Biuletynie Informacji Publicznej (BIP) na stronie www.gminalomza.pl/bip w zakładce przetargi w Komunikat I – uzupełnienie Treści SIWZ z dnia 20.08.2010 w załączniku: 2009 sprawozdanie finansowe;
3.Prosimy o uchwałę o zaciągnięciu kredytu w wysokości 6 mln.zł PLN?
Odpowiedź - powyższe wynika z Uchwały Rady Gminy Łomża Nr XXXII/236/09 w sprawie uchwalenia budżetu na 2010 r. opublikowanej m.in. w załączniku do Komunikatu I uzupełnienie Treści SIWZ z dnia 20.08.2010;
4.Gdzie jest opublikowana opinia RIO o możliwości spłaty kredytu w wysokości 6 mln.zł PLN?
Odpowiedź – Opinia RIO w/s możliwości Uchwała RIO z dnia 31.12.2009 w/s możliwości sfinansowania deficytu budżetu Gminy na 2010 – opublikowana m.in. w BIP Gmina Łomża w załączniku do Komunikatu I w/s zmiany ogłoszenia;
5. Wysokość zobowiązań z tytułu factoringu, forfaitingu, efinancingu ?
Odpowiedź - Gmina Łomża nie posiada zobowiązań z tytułu factoringu, forfaitingu, efinancingu
6.Jakie są planowane dochody ze sprzedaży majątku w okresie kredytowania?
Gmina prognozuje, że uzyska dochody ze sprzedaży majątku na poziomie 250 tys.zł rocznie w latach 2011-2016. Prowadzimy procedurę umożliwiającą realizację inwestycji polegającej na budowie urządzeń elektroenergetycznych. W związku z tym przewidujemy dodatkowe dochody w podatku od nieruchomości od budowli oraz z tytułu zbycia gruntów na kwotę około 200.000 zł.
7. czy planowane jest złożenie oświadczenia Kredytobiorcy o poddaniu się egzekucji do umowy kredytowej.
Odpowiedź - Uważamy, że proponowane zabezpieczenie kredytu w formie weksla in blanco wraz z deklaracją wekslową stanowi wystarczające zabezpieczenie dla banku kredytującego i nie widzimy potrzeby składania dodatkowych oświadczeń o poddaniu się egzekucji.
8.Czy Zamawiający dopuszcza możliwość zamieszczenia na wekslu In blanco kontrasygnaty Skarbnika Gminy, która będzie polegała na zamieszczeniu na wekslu
Odpowiedź - Zgadzamy się na umieszczenie podpisu Skarbnika Gminy w formie „Kontrasygnaty” na wystawionym wekslu in blanco pod zabezpieczenie kredytu.
9. Czy będzie zgoda na dopisanie w umowie kredytowej zobowiązania do dostarczenia kwartalnych dokumentów finansowych gminy w całym okresie kredytowania /RB-27, Rb-28, RB-NDS, Rb-N, Rb-Z/?
Odpowiedź -Wyrażamy zgodę na dopisanie w umowie kredytowej zobowiązania do dostarczania kwartalnych dokumentów finansowych gminy (Rb-27S, Rb-28S, Rb-NDS, Rb-N i Rb-Z) w całym okresie kredytowania.
10. Czy gmina dopuszcza zmianę terminu spłaty odsetek na pierwszy dzień roboczy po zakończeniu okresu obrachunkowego (w tym wypadku miesiąc) lub zmianę okresu obrachunkowego, tj. do dnia poprzedzającego dzień spłaty odsetek (przedostatni dzień miesiąca) i dokonania odpowiednich zmian we wzorze umowy kredytowej? Propozycja zmiany wynika z faktu, że odsetki naliczane są w systemie dopiero po zakończeniu dnia i będą uwzględniały niższe saldo z ostatniego dnia miesiąca po spłacie raty kapitałowej.
Odpowiedź - Gmina dopuszcza zmianę okresu obrachunkowego (do wyliczenia odsetek od kredytu) od ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego spłatę raty kredytu i/lub odsetek do przedostatniego dnia bieżącego miesiąca, w zależności od stosowanego przez bank systemu liczenia odsetek - przygotujemy stosowne zmiany we wzorze umowy kredytowej;
11. Prosimy o potwierdzenie, że odsetki wskazane w kosztorysie ofertowym maja być wyliczone tylko za okres spłaty kredytu, tj. 72 raty za okres od 01.01.2011 – 31.12.2016, z pominięciem okresu od uruchomienia(15.10.2010) do 31.12.2010?
Odpowiedź - Uznajemy zasadność zgłaszanych uwag.
Uważamy, iż odsetki za okres uruchamiania kredytu wyliczone od zaproponowanych wysokości i terminów uruchamiania transz kredytu, tj. od 15.10.2010 r. do 31.12.2010 r., powinny stanowić koszt kredytu. Kwotę odsetek wyliczonych za okres uruchomienia kredytu należy wykazać w wierszu 3 „Kosztorysu ofertowego” łącznie z odsetkami za okres spłaty kredytu.
Wprowadzimy zmianę do SIWZ pkt 12.1.:
„- w wierszu 3 w kolumnie „Warunki Oferowane” należy podać w PLN wartość odsetek w całym okresie korzystania z kredytu tj. 6 lat + 3 miesiące (75 miesięcy).”
12. Prosimy o wyjaśnienie przez ile miesięcy będzie następowała spłata odsetek? W modyfikacji specyfikacji pkt.3.6 wskazane jest 84, wg nas powinno być 75 (od 31.10.2010 do 31.12.2016).
Odpowiedź - Spłatę odsetek przewidujemy przez cały okres kredytowania tj. od miesiąca po wykorzystaniu I transzy kredytu - 31.10.2010 r do zakończenia spłaty kredytu - 31.12.2016 r.
13. Prosimy o udostępnienie załączników, uwzględniających wprowadzane zmiany.
Odpowiedź - Zmiany do załączników będą opublikowane na stronie www.gminalomza.pl/bip
14. Czy w związku ze zmianą kwoty kredytu, Gmina planuje dokonanie zmian w Budżecie (dochody, wydatki, prognoza długu)? Jeśli tak to kiedy możliwy będzie dostęp do tej informacji?
Odpowiedź - W związku ze zmianą kwoty kredytu opublikujemy ok. 6.09.2010 r. na BIP uchwałę Rady Gminy Łomża (m.in. zmiana przychodów i prognozy kwoty długu), oraz opinię RIO w powyższej sprawie.
15. Gdzie jest opublikowana opinia RIO dotycząca wykonania budżetu za 2009 r?
Odpowiedź - opinia RIO dotycząca wykonania budżetu za 2009 r jest opublikowana w Biuletynie Informacji Publicznych Gminy w zakładce przetargi Komunikat I – uzupełnienie Treści SIWZ z dnia 20.08.2010 w załączniku: 2009 sprawozdanie finansowe.
16. Czy zamawiający zgodzi się na poniższe zmiany zapisów we wzorze umowy, stanowiącej załącznik nr 5 do SIWZ. Zmiany są niezbędne w celu dostosowania zapisów w umowie do aktualnie obowiązujących w Banku.
1)§ 1 ust.3 dopisanie: niewykorzystana kwota każdej transzy przechodzi do następnej?
Odpowiedź - § 1 ust.3 pozostawimy bez zmian
2)§ 1 ust.4 w brzmieniu: „Kredytobiorca oświadcza, że środki z kredytu przeznaczy na sfinansowanie inwestycji Gminnych określonych w Uchwale budżetowej na rok 2010 tj. na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetowego Gminy/ na finansowanie planowanego deficytu budżetowego Gminy/ wyprzedzające finansowanie działań finansowych ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej”
Odpowiedź - § 1 ust.4 dopiszemy treść „na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy/wyprzedzające finansowanie działań finansowych ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej”.
3)§ 2 ust.1 w brzmieniu: Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do obniżenia kwoty kredytu, wskazanej w §1 ust. 1. i w konsekwencji do obniżenia wysokości poszczególnych transz kredytu, a także do zmiany terminów tych transz. Zmiany te wymagają aneksu do umowy.”
Odpowiedź - w § 2 ust. 1 zmienimy treść na „ Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do obniżenia kwoty kredytu, wskazanej w §1 ust. 1. i w konsekwencji do obniżenia wysokości poszczególnych transz kredytu, a także do zmiany terminów tych transz. Zmiany te wymagają aneksu do umowy.”
4)§ 2 ust.2 w brzmieniu: „Kredytobiorca zastrzega sobie prawo odstąpienia od umowy.”
Odpowiedź - w § 2ust. 2 zmienimy treść na „Kredytobiorca zastrzega sobie prawo odstąpienia od umowy.”
5)§ 2 ust.3 w brzmieniu: „Kredytobiorca poinformuje Bank o ostatecznej wysokości kredytu bądź odstąpieniu od umowy najpóźniej do 31.12.2010 r.”
Odpowiedź - w § ust. 3 zmienimy treść na „Kredytobiorca poinformuje Bank o ostatecznej wysokości kredytu bądź odstąpieniu od umowy najpóźniej do 31.12.2010 r.
6)§ 3 wszędzie gdzie występuje „WIBOR” zastąpienie go „WIBOR” dla depozytów jednomiesięcznych”
Ponadto, jeśli odsetki mają być płatne do końca miesiąca to okres obrachunkowy nie obejmuje tego dnia, ponieważ system Bankowy nalicza odsetki do dnia poprzedzającego dzien spłaty. Proponujemy, zatem aby ustalic płatność i aktualizacje odsetek na pierwszego dnia roboczego nowego miesiąca, lub dostosowanie okresu obrachunkowego do obowiązujących przepisów w banku.
Odpowiedź - w § 3 ust 3. jest jednoznacznie określona stawka bazowa jako „stawka WIBOR dla jednomiesięcznych okresów obrachunkowych” w związku z czym nie widzimy potrzeby uzupełniać umowy o dodatkowe zapisy.
Odpowiedź c/d - w § 5 ust 1. zostanie dodany ppkt. 4) o treści „dopuszcza się dostosowanie okresu obrachunkowego do obowiązujących przepisów w Banku”.
7)§ 14 ust.1 pierwsze zdanie w brzmieniu „Bank może wypowiedzieć umowę kredytu w całości lub w części w przypadku wykorzystania kredytu lub jego części niezgodnie z przeznaczeniem oraz w razie zagrożenia terminowej spłaty kredytu lub złego stanu majątkowego Kredytobiorcy”
Odpowiedź - treść § 14 ust. 1. pozostawiamy bez zmian.
8)§ 16 proponujemy wykreślenie ust. 2
Odpowiedź - treść § 16 pozostawiamy bez zmian.

17.Czy Zamawiający może potwierdzić, że dla potrzeb wyliczenia ceny kredytu należy przyjąć kwoty oraz terminy uruchomień kredytu wynikające z pkt 4 SIWZ tj.:
•I TRANSZA: 15.10.2010 r. – 2.000.000,00 zł,
•II TRANSZA: 31.10.2010 r. – 1.000.000,00 zł,
•III TRANSZA: 30.11.2010 r. – 1.000.000,00 zł,
•IV TRANSZA: 15.12.2010 r. – 500.000,00 zł ?
Odpowiedź - Tak, potwierdzamy wykazane daty i wysokość transz kredytów do przyjęcia dla potrzeb wyliczenia ceny kredytu.
18.Czy Zamawiający może potwierdzić, że nie przewiduje karencji w spłacie odsetek od kredytu?
Odpowiedź -Nie przewidujemy karencji w spłacie odsetek od kredytu. Pierwszy termin spłaty odsetek planujemy na 31.10.2010 r.
19. Czy Zamawiający może potwierdzić, iż stawka WIBOR 1M dla kolejnych okresów obrachunkowych będzie obowiązywała od 1-go dnia każdego miesiąca?
Odpowiedź - Przewidujemy zgodnie z § 5 ust.3 pkt 7 Załącznika nr 5 do SIWZ, iż:
„W każdym okresie obrachunkowym wchodzącym w skład umownego okresu kredytowania stopa oprocentowania kredytu jest stała”.
20.Czy Zamawiający dopuszcza zmianę treści § 12 na następującą:
„§ 12. W przypadku opóźnienia w spłacie kredytu lub jego części Bank pobierze odsetki w wysokości 2,0 oprocentowania podstawowego kredytu, od niespłaconej kwoty za okres od dnia, w którym powinna nastąpić spłata, do dnia poprzedzającego dokonanie spłaty.”?
Odpowiedź - Nie, zgodnie z § 12 Załącznika nr 5 do SIWZ dopuszczamy pobieranie odsetek od zadłużenia wymagalnego w wysokości 1,5 oprocentowania podstawowego kredytu.
21. Czy Zamawiający posiada zobowiązania wynikające z umów o terminie płatności, na okres dłuższy niż 6 miesięcy, przypadające w latach następnych, faktury z terminem płatności dłuższym niż pół roku, wykup (cesja) wierzytelności?
22. Czy Zamawiający ma zawarte umowy leasingowe?
23. Czy Zamawiający zawarł umowy zobowiązujące do dokonywania dopłaty do kapitału lub bezzwrotnej dopłaty do działalności bieżącej w spółce kapitałowej, w której ma udziały?
24. Czy Zamawiający posiada zobowiązania w postaci umów o partnerstwie publiczno-prawnym, koncesje na roboty budowlane lub usługi do płatności na rzecz partnera prywatnego lub koncesjonariusza, w szczególności w okresie wieloletnim (wieloletnie bezzwrotne dopłaty do działalności bieżącej spółki kapitałowej, na podniesienie jej kapitału zakładowego czy też zobowiązania do płatności na rzecz koncesjonariuszy z umów o koncesję na roboty budowlane lub usługi)?
25. Czy Zamawiający udzielił gwarancji i poręczeń innym podmiotom?
26. Czy Zamawiający przejął z mocy prawa zadłużenia po podmiocie, dla którego była podmiotem założycielskim lub na podstawie umowy z wierzycielem spółki prawa handlowego, czy też stowarzyszenia zależnego na mocy, której Zamawiający wstąpi na miejsce dłużnika, który zostaje z długu zwolniony?
27. Czy Zamawiający posiada zobowiązania z tyt. przejętych kredytów i pożyczek nie klasyfikowane jako zadłużenie ujmowane do długu publicznego?
28. Czy Zamawiający zawarł umowy polegające na sprzedaży udziałów lub akcji w spółkach kapitałowych z zastrzeżeniem prawa odkupu (tzw. transakcja buy-sell-back – BSB)?
29. Czy Zamawiający podpisał ugody z wierzycielami w zakresie rozłożenia na raty spłaty wymagalnych zobowiązań (np. ZUS i inne)?
30. Czy Zamawiający ma podpisane umowy factoringu oraz inne umowy, z których wynika obowiązek spełnienia świadczeń, w szczególności pieniężnych?
Odpowiedzi – od pkt 21 do 31 nasze odpowiedzi są negatywne.
31. Prosimy o wskazanie zadań inwestycyjnych przewidzianych do realizacji w 2010 roku, które mają być finansowane/współfinansowane przedmiotowym kredytem.
Odpowiedź – na BIP Gminy Łomża w zakładkach: prawo miejscowe/uchwały Rady Gminy/ Kadencja V- 2010 jest opublikowana Uchwała Rady Gminy Łomża XXXIX/283/10 z dnia 30.08.2010 w sprawie zmian w budżecie na 2010 r. - w załącznikach są podane zaktualizowane zamierzenia inwestycyjne.
32. Prosimy o opinię RIO z wykonania budżetu za II kwartał 2010 r. wraz ze sprawozdaniami w wersji opisowej.
Odpowiedź – opublikujemy na stronie BIP Gminy Łomża w dniu 31.08.2010
33. Prosimy o Uchwałę Rady Gminy lub Zarządzenie Wójta w sprawie zaciągnięcia kredytu, wskazującą źródła spłaty oraz zabezpieczenie kredytu,
Odpowiedź – powyższe wynika z Uchwały Rady Gminy Łomża Nr XXXII/236/09 w sprawie uchwalenia budżetu na 2010 r. opublikowanej m.in. w BIP Gmina Łomża w załączniku do Komunikatu I w/s Uzupełnienie treści SIWZ z dnia 20-08.2010;
34. Prosimy o opinie RIO o możliwości spłaty wnioskowanego kredytu,
Odpowiedź – Uchwała RIO z dnia 31.12.2009 w/s możliwości sfinansowania deficytu budżetu Gminy na 2010 - opublikowana jak wyżej wraz z odpowiedzią na poprzednie pytanie (33).
35. Prosimy o opinię RIO o możliwości sfinansowania zwiększonego deficytu w wysokości – 6.212.270,00 zł,
Odpowiedź – jak wyżej, przy poprzednim pytaniu
36. Uchwałę Rady Gminy lub Zarządzenie Wójta dotyczące zmian w budżecie Gminy, na podstawie której/którego zwiększone zostały dochody do kwoty 22.237.105,00 zł oraz wydatki do kwoty 28.449.375,00 zł.
Odpowiedź – Wprowadzono Zarządzeniem Wójta 187/10 z dnia 30.06.2010 w/s zmian w budżecie na 2010 r. – opublikowano w BIP Łomża w zakładkach: prawo miejscowe/zarządzenia Wójta/ Kadencja V- 2010